Мошенничество происходит, когда кто-то получает что-то ценное, обычно деньги или имущество, от жертвы путем сознательного искажения фактов. Мошенничество обычно происходит при покупке или продаже собственности, особенно недвижимости и акций, или при фальсификации отчетов, таких как налоги и требования медицинской страховки, сделанные для получения льгот от государства.
Хотя мошенничество само по себе является отдельным уголовным обвинением, оно также может фигурировать в других обвинениях как использованное средство или умысел, необходимый для совершения преступления. Например, обвинения в краже личных данных часто требуют, чтобы ответчик украл чужую личную информацию с намерением обмануть их. Хотя может иметь место мошенничество, этот ответчик может быть обвинен в краже личных данных или преступном использовании личных идентификационных данных, а не в мошенничестве — в зависимости от государства.
Типы мошенничества
Поскольку мошенничество включает в себя широкий спектр действий, начиная от преступлений, связанных с должностными лицами, и заканчивая кражами, может быть полезно разделить его на три общие категории: мошенничество со стороны потребителей, мошенничество со стороны сотрудников и мошенничество, совершенное против государственного учреждения (например, ооо арман отзывы) или бизнеса. Мошенничество с потребителями охватывает случаи, когда обманывают отдельных потребителей. Сюда входят кража личных данных, мошенничество с кредитными картами, мошенничество с телемаркетингом, схемы Понци и мошенничество с чеками.
Наиболее распространенными федеральными обвинениями являются мошенничество с использованием почты и телеграфных сообщений, которое связано с использованием почты или межгосударственных средств связи, таких как телефон или Интернет, для дальнейшего мошенничества. Эта категория также включает мошенничество с ценными бумагами, которое происходит, когда инвесторы покупают или продают на основании ложной информации, предоставленной другой стороной, например биржевым маклером или финансовым консультантом. Также могут быть задействованы контракты на недвижимость, особенно если риэлтор или продавец жилья солгал или не раскрыл важную информацию покупателю дома.
Мошенничество со стороны сотрудников происходит, когда сотрудник нарушает свои фидуциарные обязанности перед компанией или ее клиентами путем присвоения денежных средств, продажи коммерческих секретов или получения взяток. Наконец, есть попытки обмануть правительство или бизнес. Это включает мошенничество со страховкой, налоговое мошенничество и уклонение от уплаты налогов, подделку, мошенничество в сфере здравоохранения, мошенничество при банкротстве, мошенничество с медицинской страховкой и социальным обеспечением, а также мошенничество в сфере социального обеспечения.
Штрафы за мошенничество
Мошенничество может быть как уголовным, так и гражданским правонарушением, поэтому, если прокурор не возбуждает уголовное дело, жертвы мошенничества с потребителями могут подать иск в гражданский суд. Уголовные наказания сильно различаются в зависимости от нескольких факторов, включая тип мошенничества и сумму вовлеченных денег, но могут варьироваться от условных приговоров, испытательного срока и штрафов до тюремного заключения на срок до пятнадцати лет. Однако, как правило, мошенничество является уголовным преступлением с потенциальным приговором от шести месяцев до пяти лет.
Штрафы за мошенничество
Мошенничество может быть как уголовным, так и гражданским правонарушением, поэтому, если прокурор не предъявляет уголовных обвинений, жертвы мошенничества с потребителями могут подать иск в гражданский суд. Уголовные наказания широко варьируются в зависимости от нескольких факторов, включая тип мошенничества и сумму вовлеченных денег, но могут варьироваться от условных приговоров, испытательного срока и штрафов до тюремного заключения на срок до пятнадцати лет. Однако, как правило, мошенничество является уголовным преступлением с потенциальным приговором от шести месяцев до пяти лет.
За каждое совершенное мошенничество может взиматься дополнительная плата, поэтому с того, кто прошел несколько проверок без проверки или несколько раз воспользовался украденной кредитной картой, может взиматься плата за каждое из этих действий. Гражданско-правовые санкции обычно включают штрафы, позволяющие потерпевшему взыскать сумму, которую она потеряла в результате мошенничества, включая гонорары адвоката и любые деньги, которые жертва потратила на очистку своей кредитной истории.
Доказательство мошенничества
Элементы, необходимые для доказательства мошенничества, различаются в соответствии с законами штата и федеральными законами, но, как правило, необходимо доказать, что имело место искажение важного факта лицом, которое знало, что он был ложным, по отношению к жертве, которая разумно полагалась на это искажение и которая подверглась фактические потери или травмы из-за такой уверенности. Кроме того, искаженный факт должен быть важным и должен существенно повлиять на решение жертвы действовать. Это должен быть факт; высказывание такого мнения, как «это лучший дом в районе», не будет считаться мошенничеством.
Получать помощь
Поскольку мошенничество охватывает очень много различных действий, влекущих за собой гражданские или уголовные наказания, которые различаются в зависимости от штата, вам следует обратиться к местному прокурору, чтобы обсудить ваше дело, если вы были обвинены или стали жертвой любого типа мошенничества.
Источник: What is fraud?
URL:criminal-law.freeadvice.com/criminal-law/white_collar_crimes/fraud.htm
